L’Association professionnelle des banques et établissements financiers du Burkina (APBEF-B) a tenu le mercredi 8 janvier 2025 son assemblée générale annuelle. À l’issue de cela, elle a animé un point de presse. L’association informe les populations que la place bancaire au Burkina Faso enregistre depuis un certain temps, une pratique d’escroquerie.
Il s’agit de manœuvres d’escroquerie portant sur de fausses opérations de transferts montées par des individus ou des sociétés établies dans le pays ou dans la sous-région avec des complicités à l’international, selon le président de l’APBEF-B, Diakarya Ouattara.
« Le mode opératoire se résume comme suit : une personne physique ou morale résidant au Burkina Faso se met dans une relation de partenariat avec une personne résidant dans la sous-région ou au-delà pour la réalisation d’une activité donnée. La personne résidant au Burkina Faso prend attache avec une banque dans laquelle elle ouvre un compte pour réclamer les fonds qui lui auraient été envoyés par son partenaire. Le partenaire informe la personne résidant au Burkina Faso lui avoir envoyé des fonds en produisant des faux documents sous forme d’un message ou d’un contrat de vente ou d’une convention de dons caritatifs en guise de preuve de virement exécuté. La personne résidant au Burkina Faso convaincue de la réalité de l’opération, se présente à la banque pour réclamer la réception des fonds et demande le crédit de son compte et formule une réclamation. Les réclamations sont généralement assorties de tentatives de corruption du personnel de la banque et de menaces visant à ternir la réputation de la banque. La banque, n’ayant pas reçu les fonds et qui le signifie à son client, se voit souvent confrontée à une fin de non-recevoir de ce dernier qui croit mordicus à son partenaire ayant exécuté le supposé transfert de fonds », a expliqué le président de l’APBEF-B.
Selon monsieur Ouattara, cette situation peut durer plusieurs années et amène très souvent l’institution bancaire et son client devant les juridictions, portant ainsi atteinte à la crédibilité de l’institution et entraînant d’énormes charges injustifiées à travers des honoraires d’avocats.
L’APBEF rappelle que le système SWIFT (agit en tant qu’intermédiaire facilitant le transport des messages contenant des instructions de paiement entre les institutions financières impliquées dans une transaction) est un système de paiement international sécurisé qui permet aux banques de transférer les fonds à travers le monde. L’authenticité de toute copie SWIFT peut être vérifiée par la banque à la demande de tout client.
Le président de l’association appelle à la grande vigilance de tous les clients. Et les encourage à ce que de telles pratiques ou tentatives soient rapportées aux autorités compétentes afin qu’une suite soit donnée.
D’après Diakarya Ouattara, ce sont des escrocs organisés à l’international, dans la sous-région et au Burkina qui mènent cette pratique d’escroquerie. La pratique a commencé en 2019. Des messages de sensibilisation ont été envoyés à la profession bancaire à cet effet.
Rama Diallo
Lefaso.net
